Kryptowährungen haben sich einen Ruf als Mittel zur Finanzierung krimineller Aktivitäten erworben. Das ist zwar in gewissem Masse wahr, aber ist kein Grund, Kryptos zu verurteilen. Stattdessen sollten wir die Dinge ins rechte Licht rücken und über Lösungen sprechen.

Anfang 2018 hat die mit Al-Kaida verbundene Terrororganisation Al-Sadaqah Fotos über Twitter- und Telegrammkonten beworben.

Ziel war es, Geld für die „Unterstützung der Frontlinie Mudschaheddin“ in Syrien zu sammeln. Die Fotos zeigten Banner mit Bitcoin-Adressen, um „Spenden“ zu senden und so das Feuer der Krypto-Kritiker zu entfachen.

Es war kein Einzelfall. Bitcoin und andere Kryptowährungen wurden in den letzten Jahren für alle Arten von kriminellen Aktivitäten verwendet: Terrorismusfinanzierung, Cyberkriminalität, Sexhandel, Drogenhandel, Geldwäsche, Betrug, Betrug, Steuerhinterziehung, Kapitalflucht, die Liste geht weiter.

Strafverfolgungsbehörden und Finanzmarktbeobachter haben bereits die Alarmglocken läuten lassen. Aber Kryptoenthusiasten protestieren und behaupten, dass kriminelle Aktivitäten nur einen kleinen Teil der globalen Krypto-Handelsaktivitäten ausmachen.

Also, wie gross ist das Problem wirklich?

Tatsächlich kennt niemand die Fakten

Hier sind einige „Daten“:

Forscher aus Sydney schätzen, dass etwa 76 Milliarden Dollar illegaler Aktivitäten pro Jahr mit Bitcoin zusammenhängen, was 46% der weltweiten Bitcoin-Transaktionen entspricht. 76 Milliarden Dollar, das entspricht in etwa dem Umfang des US-amerikanischen und europäischen Marktes für illegale Drogen.

Der Wirkstoff Lilita Infante der Drug Enforcement Agency (DEA) sagt, dass 10% der Bitcoin-Transaktionen mit illegalen Aktivitäten verbunden sind.

Also sind es 10% oder 46%? Es gibt einen grossen Unterschied in diesen Ergebnissen. Natürlich gibt es einen. Anonymität ist der Hauptgrund, warum Kriminelle Bitcoin überhaupt benutzen können.

Aber wenn das alles anonym geschieht, wie können Sie dann überhaupt eine realistische Schätzung vornehmen, welcher Prozentsatz der Bitcoin-Transaktionen mit illegalen Aktivitäten verbunden ist? Und was bedeutet „illegal“ überhaupt, wenn man bedenkt, dass Bitcoin weltweit in Ländern mit unterschiedlichen Rechtsordnungen eingesetzt wird?

Diese „Statistiken“ sind also nur Vermutungen.

Anonymität ist das Hauptproblem

Es ist praktisch unmöglich, das wahre Ausmass des Problems zu erkennen, also lassen Sie uns die Statistiken für einen Moment beiseite legen und uns auf die Gründe konzentrieren, warum Kriminelle Kryptos verwenden.

Der Hauptgrund ist die Anonymität. Wenn du ein Schläger oder Gangster wärst, würdest du dich auch um deine Privatsphäre kümmern. Schliesslich interessieren sich die meisten aufrechten Bürger nicht allzu sehr für ihre Daten, solange sie nicht ohne ihr Wissen verwendet werden.

Aber wenn Sie Drogen kaufen oder versuchen, einen selbsternannten „heiligen Krieg“ zu finanzieren, wollen Sie nicht, dass die Leute wissen, wo Sie Ihr Geld aufbewahren, woher es kommt und was Sie damit machen werden. Kryptowährungen ermöglichen diese Art der Anonymität.

Das Problem für die Strafverfolgung ist ein zweifaches.

Erstens werden Banken und andere Finanzinstitute aus dem Verkehr gezogen, so dass die Polizei eine wertvolle Informationsquelle über Finanztransaktionen verliert.

Zweitens werden die Daten einer Person durch einen anonymen Kontoschlüssel ersetzt, was es schwierig macht, diese Person zu finden. Ausserdem werden die Transaktionen selbst verschlüsselt, was es für die Polizei noch schwieriger macht, bestimmte Zahlungen mit bestimmten Personen zu verknüpfen.

Abbildung von Geldflüssen

Hier sind die guten Nachrichten: Während es für Kriminelle durchaus möglich ist, mit Kryptos zu laufen, wird es immer schwieriger, sich zu verstecken.

Während Krypto-Nutzer ihre Identitäten vorenthalten können, geben sie dennoch andere Informationen preis, die für Strafverfolgungsbehörden nützlich sind. Blockketten, in denen alle Transaktionsdaten gespeichert sind, „bieten eine wirklich nützliche Quelle der Wahrheit“, sagt Jonathan Levin von Chainalysis.

Sein Unternehmen entwickelt Tools, die Ermittlern helfen können, Rückschlüsse darauf zu ziehen, wie Menschen Kryptowährungen nutzen. Das Hauptziel ist es, aufzuzeichnen, wie Kriminelle Gelder bewegen und zu identifizieren, wo die Kryptomünzen in Fiat umgewandelt werden.

Allerdings sind einige neuere Kryptowährungen wie Zcash und Monero darauf ausgelegt, die Informationen zu verbergen, die Chainalysis und andere verwenden, um den Geldflüssen zu folgen. Deshalb haben sich Kriminelle von Bitcoin entfernt und migrieren in diese Systeme, die schwerer zu verfolgen sind.

Es ist ein Kampf um die technologische Überlegenheit. Sowohl die Strafverfolgung als auch die Kriminellen werden technologisch immer anspruchsvoller, und beide versuchen, die Oberhand zu gewinnen.

Anstatt sich gegenseitig als Feinde zu betrachten, sollten sich Blockchain-Unternehmen und Regierungsbehörden zusammenschliessen und ihr gebündeltes Fachwissen nutzen, um Wege zu finden, kriminelle Aktivitäten in Kryptowährungen endgültig zu beseitigen.

Die Rolle der Regulierung

Kryptowährungen sind kein Nischenphänomen mehr, so dass die Regulierungsbehörden ihr Spiel intensivieren müssen.

Kriminelle, genau wie alle anderen, müssen Krypto-Börsen nutzen, um ihre Münzen in Fiat einzulösen. Regierungen könnten von den Börsennutzern verlangen, dass sie ihre Identitäten offenlegen. In diesem Fall könnte der Tausch eine Adresse bestätigen und die Identität eines Eigentümers preisgeben.  Dadurch wird die Anonymität grösstenteils aufgehoben.

Das geschieht bereits heute. Viele Börsen verlangen, dass sich die Benutzer mit einem von der Regierung ausgestellten Lichtbildausweis und einer telefonischen Überprüfung identifizieren.

Nicht jeder in der Krypto-Community mag diese Idee, da Anonymität eines der Prinzipien ist, auf denen Bitcoin basiert, und Datenschutz das Recht einer Person ist. Aber hey, wir müssen ein paar Kompromisse eingehen. Wir können uns nicht beklagen, dass Kryptos einen schlechten Ruf haben und andererseits nicht bereit sind, etwas dagegen zu unternehmen.

Die Dinge ins rechte Licht rücken

Die Tatsache, dass Kryptos verwendet werden können, um kriminelle Aktivitäten zu verbergen, ist ein Problem, ob es nun übertrieben ist oder nicht. Aber lassen Sie uns die Dinge auch ins rechte Licht rücken: Die Alternativen, die wir haben, sind nicht besser!

Wer um alles in der Welt glaubt, dass das derzeitige Finanzsystem nicht für kriminelle Aktivitäten missbraucht wird? Sicher, es ist einfacher, kriminelle Themen aufzuspüren, wenn sie Bankkonten benutzen, aber was ist mit den Bankkontoanbietern selbst?

Bitcoin kam als Reaktion auf die Finanzkrise 2008, die einige der grössten kriminellen Aktivitäten offenbarte, die jemals in der Geschichte der Menschheit beobachtet wurden. Ohne die weit verbreitete Korruption zentralisierter Behörden, sowohl im Finanzsektor als auch in der Regierung, wäre Bitcoin nie geboren worden.

Apropos Geldwäsche: Die Geldwäscheaktivitäten in den Kryptomärkten sind im Vergleich zu den globalen Immobilienmärkten ein Tropfen auf den heissen Stein. Was werden wir dagegen tun?

Oder über Bargeld reden: Bargeld ist bei weitem das beliebteste Mittel zur Finanzierung jeglicher Art von kriminellen Aktivitäten. Warum redet dann niemand davon, Geld loszuwerden? Es ist viel einfacher, mit Dollarscheinen keine Spuren zu hinterlassen, als mit Kryptowährungen.

ICO-Betrug? Ja, es gab ein paar. Wie sieht es mit dem von der Bank of America’s Mortgage-backed securities fraud im Jahr 2008 aus? Was ist mit dem LIBOR-Manipulationsskandal, an dem mehrere Grossbanken von der Deutschen Bank bis zur Citigroup beteiligt waren?

Wenn wir es mit der Bekämpfung von Kriminellen ernst meinen, sind Kryptos nicht das erste, worauf wir uns konzentrieren sollten. Es gibt wirklich nur zwei Gründe, warum Kryptos einen so schlechten Ruf erworben haben.

Erstens ist es eine neue Technologie, eine, die die meisten Menschen nicht wirklich verstehen. Es liegt in der menschlichen Natur, Angst vor Dingen zu haben, die wir nicht verstehen.

Zweitens sind Kryptos ein Dorn im Auge der heutigen Finanzindustrie und der Regierungseliten. Sie sind mehr als glücklich über den Status quo und arbeiten aktiv gegen die Verbreitung von Kryptowährungen.

Um die Dinge zum Abschluss zu bringen: Seien wir realistisch und sprengen wir das Problem nicht künstlich. In jeder Herde gibt es schwarze Schafe, aber das soll nicht heissen, dass die gesamte Herde ein Haufen Krimineller ist.

Die meisten Menschen im Krypto-Raum haben sich vorgenommen, die Welt zum Besseren zu verändern, nicht Omas zu betrügen oder al-Qaida zu finanzieren. Wir brauchen bessere Technologien, um kriminelle Aktivitäten zu verfolgen, und wir brauchen bessere Vorschriften. Lasst uns gemeinsam an Lösungen arbeiten und wir können die bösen Jungs raushalten.

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