Die Bank Frick hat die Handelsfinanzierung Fintech Tradico übernommen. In Anbetracht der Tatsache, dass Handelsfinanzierung ein wichtiger Anwendungsfall für Blockchains ist, könnte die Bank Frick an einer Blockchain-basierten Handelsfinanzierungslösung arbeiten.

Anfang Juni erwarb die Bank Frick Tradico, ein liechtensteinisches Startup im Bereich Trade Finance. Laut Bank Frick bestand der Zweck der Übernahme darin, das Angebot der Bank an Trade Finance-Lösungen auszubauen.

Melanie Mündle von der Bank Frick erklärt: „Tradico bietet eine sehr effiziente Alternative zu traditionellen Bankkrediten. Die Übernahme der Fintech-Firma ermöglicht uns den Zugang zu einer innovativen technologischen Lösung, um das Finanzierungsgeschäft der Bank strategisch auszubauen.“

Blockchain in der Handelsfinanzierung ist einer der heissesten Bankentrends im Moment. In Anbetracht der Expertise der Bank Frick im Blockchain-Bereich ist es wahrscheinlich, dass die Bank diesen Anwendungsfall vor der Übernahme von Tradico untersucht hat.

Aktuelle Trade Finance-Lösungen sind ineffizient

Trade Finance ist ein Oberbegriff für Finanzierungsinstrumente, die den internationalen Handel erleichtern. Ziel ist es, finanzielle Risiken zu reduzieren, indem die verschiedenen Bedürfnisse der Handelspartner aufeinander abgestimmt werden.

Eine gemeinsame Lösung ist ein Akkreditiv, das die Bank des Importeurs der Bank des Exporteurs zur Verfügung stellt. Dieses Schreiben garantiert die Zahlung, sobald der Exporteur Dokumente vorlegt, die belegen, dass die Sendung stattgefunden hat, z.B. einen Kreditbrief. Sobald die Ware versandt wurde, wird die Bank die Zahlung freigeben. So kann der Lieferant das Risiko eines Zahlungsausfalls ausschliessen.

Aktuelle Handelsfinanzierungslösungen sind äusserst ineffizient. Laut GT Review kann ein Trade Finance Deal für eine Commodities Cardo Lieferung bis zu 36 Originaldokumente und 240 Kopien von 27 verschiedenen Parteien erfordern. Da Transaktionen zu kompliziert sind, dauert es oft Wochen, manchmal sogar Monate, bis eine einzelne Transaktion abgeschlossen ist.

Deshalb ist die Handelsfinanzierung ein wichtiges Anwendungsfeld für die Blockchain-Technologie. Eine erhöhte Transparenz ermöglicht es den Handelspartnern, Transaktionen schneller und kostengünstiger abzuwickeln, das Risikomanagement zu verbessern und Bürokratie abzubauen.

Blockchain-basierte Trade Finance ermöglicht die Echtzeit-Überwachung und den digitalen Austausch von Dokumenten. Anstatt die Akkreditive der Banken zu verwenden, kann ein Smart Contract sicherstellen, dass Einlagen automatisch freigegeben werden, sobald die Vertragsbedingungen erfüllt sind.

Die Bank Frick kann ihre Blockchain-Expertise und den Kundenstamm von Tradico nutzen

Das Beratungsunternehmen Bain & Company schätzt, dass Blockchain-basierte Handelsfinanzierungen die Gewinne des Bankensektors um 1-3 Milliarden Dollar pro Jahr steigern könnten. Es könnte auch das globale Handelsvolumen und die Handelsgeschwindigkeit deutlich erhöhen. Neben höheren Erträgen können Banken auch Kosten senken, das Kundenerlebnis verbessern und ihr Kreditrisikomanagement verbessern.

In den letzten Jahren hat sich die Bank Frick den Ruf eines Pioniers im Blockchain Banking erworben und mehrere innovative Produkte und Plattformen auf den Markt gebracht. Tradico bietet seinen Kunden Handelsfinanzierungslösungen für den Kauf und Verkauf von handelbaren Gütern, ohne eine Bank in Anspruch nehmen zu müssen. Seit der Gründung im Jahr 2015 hat das Unternehmen einen Umsatz von 60 Mio. EUR erzielt und verfügt über einen Stammkundenstamm in Deutschland.

So konnte die Bank Frick ihre Blockchain-Expertise und Tradico’s Trade Finance-Erfahrung und Kundenbasis nutzen, um eine Blockchain-basierte Trade Finance-Lösung zu entwickeln. Angesichts der enormen Möglichkeiten, die die Technologie in diesem Bereich bietet, wäre es nicht verwunderlich, wenn die Bank Frick ein solches Produkt bald auf den Markt bringen würde.

Bild: ©Bank Frick